看完《孤注一擲》
有個別粉絲對“洗錢”感到很疑惑
想知道洗錢是咋洗的
怎么800萬那么快就沒了？
混知漫畫為大家解讀
洗錢的操作過程
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大家看明白了嗎？
知道洗錢是什么流程了吧？
那么重點來了
一、洗錢的概念和由來
洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，將構成洗錢罪。
20世紀20年代，美國芝加哥以魯西諾為首的龐大犯罪組織，為逃避美國現(xiàn)金交易報告制度限制，合理解釋大量現(xiàn)金的來源，以開設洗衣店為掩護，將非法收入混入洗衣業(yè)務收入中，再向稅務部門申報，使得犯罪收入在形式上合法化。
二、刑法中有關洗錢的罪名
（一）洗錢罪
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定：明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；
情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：
1、提供資金賬戶的；
2、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
4、協(xié)助將資金匯往境外的；
5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
（二）掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規(guī)定：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；
情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
（三）包庇毒品犯罪分子罪；窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪
《中華人民共和國刑法》第三百四十九條規(guī)定：包庇走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的，為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制；
洗錢
某天，經(jīng)營花店的彭女士接到一筆特殊的訂單：一男子出手十分“闊氣”，準備在鮮花上放33440元現(xiàn)金，加上260元的包花手工費，一共需要支付33700元。
該男子向彭女士要了銀行卡號，表示會通過銀行卡轉(zhuǎn)賬支付，彭女士再去銀行取錢制作“有錢花”禮盒。
但是幾天后，彭女士卻收到銀行卡被凍結的銀行短信。民警查詢后發(fā)現(xiàn)，彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢，被異地公安機關凍結。
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【關鍵詞】
洗錢罪 跨境洗錢 介入偵查 資金流向 追贓挽損
【基本案情】
黃某，男，某銀行原信貸員，系上游犯罪人員朱某成親屬。
（一）上游犯罪
2017年8月至2020年1月間，朱某成等人在江蘇省無錫市濱湖區(qū)成立海某體育發(fā)展有限公司（以下簡稱海某公司），以合買“體育彩票”為名，通過召開大會、體彩門店宣傳、口口相傳、微信宣傳、授課等方式，向不特定社會公眾公開宣傳該公司配置頂尖專業(yè)體育競彩分析師團隊，團隊下注方案可以取得高中獎率，以經(jīng)營期間持續(xù)只贏不虧以及高額月收益為誘餌進行非法集資。
集資款大部分用于發(fā)放獎金、支付傭金、本金贖回，以及員工工資、宣傳費用等開銷。案發(fā)時，朱某成等人集資詐騙共計人民幣（以下幣種同）3億余元。
2022年4月24日，江蘇省無錫市濱湖區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處朱某成有期徒刑十四年九個月，并處沒收財產(chǎn)五十萬元；
以偷越國境罪判處朱某成有期徒刑九個月，并處罰金二萬元；
數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十五年三個月，并處沒收財產(chǎn)五十萬元，罰金二萬元。朱某成未上訴，判決已生效。
（二）洗錢罪
2018年12月至2019年1月間，黃某為掩飾、隱瞞朱某成非法集資犯罪所得，幫助朱某成聯(lián)系境外洗錢人員黃某杰（公安機關已作出刑事拘留決定并上網(wǎng)追逃），將朱某成賬戶內(nèi)共計2306.7萬元資金分散存入黃某杰提供的60余個“傀儡賬戶”中。
隨后，黃某杰所在團伙將上述賬戶內(nèi)的資金又分散轉(zhuǎn)至其他二級、三級賬戶，并以幫助換匯為由，通過境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“換匯客戶”的銀行賬戶、境外支付等值外幣“對敲”方式，將資金轉(zhuǎn)移至境外。
此后，朱某成為在境內(nèi)使用資金，又讓黃某杰以上述對敲方式轉(zhuǎn)移資金至境內(nèi)黃某控制的他人銀行賬戶。
黃某指使他人從銀行提取現(xiàn)金后交給朱某成及朱某成母親，從中獲取好處費60余萬元。
2020年1月，黃某知道朱某成實際控制的海某公司無法兌付集資參與人本息后，應朱某成的要求，代為出售朱某成用非法集資款購買的2輛汽車，取得售車款104.3萬元后，將其中的60萬元轉(zhuǎn)至朱某成的銀行賬戶。
此外，黃某聯(lián)系偷渡中介人員崔某印（已判刑）等人，幫助朱某成等3人偷渡至境外。同年3月31日，朱某成等3人被抓獲歸案。
2020年12月30日，無錫市濱湖區(qū)人民法院以洗錢罪判處黃某有期徒刑五年六個月，并處罰金三百萬元；
以偷越國境罪判處黃某有期徒刑六個月，并處罰金五萬元；
數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑五年九個月，并處罰金三百零五萬元。黃某未上訴，判決已生效。
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原文鏈接：https://mp.weixin.qq.com/s/1cpYBp6VRI-25vVau0f17A
轉(zhuǎn)載來源：北京反洗錢研究官方微信