反洗錢，我們在行動
洗錢是金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。
洗錢的危害
（一）洗錢活動容易掩蓋上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；
（二）洗錢活動往往為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動；
（三）洗錢活動不遵循資金流向最有效領域的基本經濟規律，破壞了資源的合理配置，干擾了國家宏觀經濟調控的政策效果和市場機制的有效運作；
（四）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，影響社會公平，敗壞國家聲譽；
（五）洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險。
常見的洗錢手法
（一）通過各種手段控制批量銀行賬戶和第三方支付賬戶，分散轉移贓款；
（二）利用現金掩飾隱瞞贓款，如貪污受賄犯罪分子收受現金賄賂，直接使用或者隱蔽保存；
（三）通過投資房地產、有價證券、礦產股權等方式洗錢；
（四）利用買賣古董、字畫等高價值藝術品洗錢；
（五）利用虛擬貨幣交易洗錢；
（六）通過虛假貿易、地下錢莊、跨境攜帶現金、分拆購匯等向境外轉移贓款等方式洗錢。
如何反洗錢
反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，遏制相關違法犯罪活動，根據法律法規采取相關措施的行為。
為什么要反洗錢
①有利于發現資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪；
②有利于維護社會安全、社會信用；
③有利于維護金融安全、經濟安全；
④有利于消除洗錢犯罪活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規、穩健經營。
我國的反洗錢監管體系是什么
“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作；多部門配合是指公安部、銀保監會、證監會等21個國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內開展反洗錢工作。
為什么強調金融業反洗錢
金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，能夠識別和發現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。
遠離洗錢，我們該怎么做
主動配合金融機構進行客戶盡職調查，開辦業務時，請您帶好有效身份證件
為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融該機構建立業務關系時：
①出示有效身份證件或者其他身份證明文件；
②如實填寫您的身份信息；
③配合金融機構通過現場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；
④回答金融機構工作人員的合理提問。
tips：他人代替您辦理業務時，須出示他（她）和您的身份證件。
身份證件到期更換的，請及時通知金融機構進行更新
金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務，對于身份證件已過有效期的，金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限仍未更新的，金融機構可中止辦理相關業務。
不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產生以下后果：
①他人盜用您的名義從事非法活動；
②協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
③您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；
④您的誠信狀況受損；
⑤您的聲譽和信用記錄因他人的不當行為受損。
不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡、U盾、支付二維碼
金融賬戶不僅是您進行資金交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡、U盾、支付二維碼進行洗錢和恐怖融資活動。因此，不出租、出借金融賬戶，不用自己的賬戶替他人提現，既是對您權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
若發現洗錢活動，可以向公安部門、反洗錢行政主管部門等有關部門進行舉報，接受舉報部門應當對舉報人和舉報內容保密。
嚴厲打擊洗錢犯罪
營造良好社會環境